Plan du cours
Module Institutionnel : Fondements de la diligence raisonnable
- Aperçu des cadres de diligence raisonnable dans les établissements financiers
- Structures de gouvernance, responsabilisation et lignes de reporting
- Intégration avec la gestion des risques et les systèmes de contrôle interne
- Alignement de la diligence raisonnable sur la stratégie organisationnelle et la culture de conformité
Module Direction : Leadership et supervision
- Responsabilités du conseil d'administration et de la direction dans la supervision de la conformité
- Création de comités de conformité et de mécanismes de responsabilisation
- Suivi des performances, escalade des incidents et planification des actions correctives
- Leadership éthique et cadres de prise de décision
Module Marketing et Ventes : Conduite éthique et transparence envers la clientèle
- Diligence raisonnable dans l'acquisition de clients et les activités marketing
- Gestion des conflits d'intérêts et transparence des divulgations
- Assurance de la protection des données et du consentement dans les communications avec la clientèle
- Surveillance des pratiques commerciales pour la conformité et le risque réputationnel
Module Technique : Diligence raisonnable opérationnelle et de données
- Cartographie des flux de données et identification des informations sensibles
- Évaluation des contrôles système et de la posture de cybersécurité
- Intégration des évaluations des risques technologiques dans les revues de conformité
- Outils et automatisation pour la collecte et le reporting des données de diligence raisonnable
Module Financier : Intégrité financière et analyse des risques
- Évaluation des performances financières, de la solvabilité et des indicateurs de liquidité
- Évaluation des contreparties et des fournisseurs en matière de stabilité financière
- Prévention du crime financier : LBC, LCF et filtrage des sanctions
- Détection de la fraude, audits internes et indicateurs d'alerte
Module Juridique et Réglementaire : CRS, FATCA et obligations de conformité mondiales
- Compréhension des exigences du Common Reporting Standard (CRS) et de la FATCA
- Diligence raisonnable pour la résidence fiscale, la recherche d'indices et les autocertifications
- Cadres juridiques clés : OCDE, ACCA et mise en œuvre nationale
- Gestion des pénalités, de la remédiation et des obligations de reporting
Module Environnement, Santé et Sécurité, et Intégrité Commerciale
- Intégration de l'ESG dans les pratiques de diligence raisonnable
- Conformité en matière de santé et de sécurité dans les activités financières et opérationnelles
- Politiques d'intégrité commerciale et mesures anticorruption
- Signalement des risques durables et des lacunes en matière de conformité
Module Informatique : Gouvernance des données et conformité en matière de sécurité
- Cadres de gouvernance informatique et gestion des risques numériques
- Normes d'intégrité, de conservation et de traçabilité des données
- Conformité réglementaire dans la transformation numérique et l'adoption de l'IA
- Réponse aux incidents, reprise après sinistre et planification de la résilience
Module Intégratif : Gouvernance, risques et préparation à l'audit
- Consolidation des résultats de la diligence raisonnable entre les départements
- Création de tableaux de bord de conformité intégrés et de cadres de reporting
- Préparation aux audits externes et aux inspections des régulateurs
- Développement de plans d'amélioration continue et de formation
Études de cas et exercices pratiques
- Examen et classification de fichiers d'exemple de diligence raisonnable de clients et de fournisseurs
- Simulation d'un scénario d'évaluation des risques multi-modules
- Élaboration d'un plan d'action corrective et de suivi
Synthèse et prochaines étapes
Pré requis
- Compréhension des processus de conformité financière et de gestion des risques
- Familiarité avec les concepts de base en fiscalité, en réglementation ou en LBC/Connaissance du client (KYC)
- L'expérience dans l'intégration de clients ou les fonctions de gouvernance est utile
Public cible
- Responsables de la conformité et de la gestion des risques
- Professionnels du droit et de l'audit
- Cadres opérationnels, financiers et informatiques impliqués dans les processus de diligence raisonnable
Nos clients témoignent (3)
Comment gérer les finances de l'entreprise
surprise mtileni - Hatima Holdings (Pty) ltd
Formation - Learning Xero
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Flexibilité dans la prestation du cours et approche interactive. Le formateur était ouvert aux questions, clarifiait clairement les doutes et prenait également en considération les suggestions des participants pendant les séances. La formation était bien structurée et informative.
Soundarya Mohan - Mizuho Bank Europe N.V.
Formation - Financial Analysis in Excel
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Bonnes communications, ouvert aux discussions, a maintenu l'intérêt et l'engagement
Ahmet Keyman - Keytrade AG
Formation - Management Accounting and Finance for Non-Finance Professionals
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