Plan du cours
Module institutionnel : Fondements de la diligence raisonnable
- Aperçu des cadres de diligence raisonnable dans les institutions financières
- Structures de gouvernance, responsabilité et lignes hiérarchiques
- Intégration avec la gestion des risques et les systèmes de contrôle interne
- Alignement de la diligence raisonnable sur la stratégie organisationnelle et la culture de conformité
Module de gestion : Leadership et supervision
- Responsabilités du conseil d'administration et des dirigeants dans la supervision de la conformité
- Établissement de comités de conformité et de mécanismes de responsabilité
- Suivi des performances, escalade et planification d'actions correctives
- Leadership éthique et cadres de prise de décision
Module marketing et ventes : Conduite éthique et transparence client
- Diligence raisonnable dans l'acquisition de clients et les activités marketing
- Gestion des conflits d'intérêts et transparence dans les divulgations
- Protection des données et consentement dans la communication client
- Surveillance des pratiques de vente pour la conformité et le risque réputationnel
Module technique : Diligence raisonnable opérationnelle et sur les données
- Cartographie des flux de données et identification des informations sensibles
- Évaluation des contrôles systèmes et de la posture en matière de cybersécurité
- Intégration des évaluations de risques technologiques dans les revues de conformité
- Outils et automatisation pour la collecte et le rapport de données de diligence raisonnable
Module financier : Intégrité financière et analyse des risques
- Évaluation des performances financières, de la solvabilité et de la liquidité
- Évaluation des contreparties et des fournisseurs pour la stabilité financière
- Prévention du crime financier : AML, CFT et contrôles de sanctions
- Détection de la fraude, audits internes et indicateurs de risque
Module juridique et réglementaire : CRS, FATCA et obligations de conformité globales
- Comprendre la Norme commune de déclaration (CRS) et les exigences de la FATCA
- Diligence raisonnable pour la résidence fiscale, la recherche d'indices et les auto-certifications
- Cadres juridiques clés : OCDE, MCAA et mise en œuvre nationale
- Gestion des pénalités, de la réparation et des obligations de déclaration
Module environnemental, santé et sécurité, et intégrité commerciale
- Intégration ESG dans les pratiques de diligence raisonnable
- Conformité en matière de santé et de sécurité dans les activités financières et opérationnelles
- Politiques d'intégrité commerciale et mesures anticorruption
- Rapport sur les risques de durabilité et les lacunes en matière de conformité
Module technologique : Gouvernance des données et conformité à la sécurité
- Cadres de gouvernance IT et gestion des risques numériques
- Normes d'intégrité, de conservation et de traçabilité des données
- Conformité réglementaire dans la transformation numérique et l'adoption de l'IA
- Réponse aux incidents, planification de reprise après sinistre et résilience
Module intégratif : Préparation à la gouvernance, au risque et aux audits
- Consolidation des résultats de diligence raisonnable entre les départements
- Création de tableaux de bord et de cadres de rapport de conformité intégrés
- Préparation aux audits externes et inspections des régulateurs
- Élaboration de plans d'amélioration continue et de formation
Études de cas et exercices pratiques
- Examen et classification de fichiers de diligence raisonnable d'échantillons de clients et fournisseurs
- Simulation d'un scénario d'assessment des risques multi-modules
- Élaboration d'un plan d'action corrective et de suivi
Résumé et étapes suivantes
Pré requis
- Compréhension des processus de conformité financière et de gestion des risques
- Connaissance des concepts de base fiscaux, réglementaires ou AML/KYC
- Une expérience dans l'onboarding client ou les fonctions de gouvernance est utile
Public cible
- Officiers de conformité et de gestion des risques
- Professionnels juridiques et d'audit
- Managers opérationnels, financiers et TI impliqués dans les processus de diligence raisonnable
Nos clients témoignent (4)
Expérience du formateur et sa façon de transmettre le contenu
Roggli Marc - Bechtle Schweiz AG
Formation - FinOps
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Service personnel et orienté vers mes besoins
ANN - New Vitality Clinic
Formation - GnuCash for Business Accounting
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Harry Estipona
Formation - Financial Markets
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Vincent van Walt
Formation - A Practical Guide to Successful Pricing Strategies
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